Solutions AML/KYC à Singapour par Blocons SG

Blocons SG propose des solutions AML/KYC prêtes à l'emploi pour les prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV) et les plateformes financières à Singapour. Nous intégrons Singapore Trusted Data Exchange (SGTRADE), Singpass e-KYC et les contrôles OFAC, mettons en place une surveillance des transactions de bout en bout et générons des rapports pour la MAS et le département des affaires commerciales. Pourquoi les solutions AML/KYC sont-elles importantes à Singapour ?

La MAS contrôle strictement la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Sans un système AML/KYC fiable, vous risquez :

• de recevoir des amendes et des restrictions de la part de la MAS ;
• de perdre vos partenariats bancaires ;
• d'être soumis à des sanctions.

Principaux composants de la solution Blocons SG

1. Intégration de Singpass e-KYC

Nous connectons l'API Singpass e-KYC pour une vérification instantanée de l'identité avec confirmation de la citoyenneté et de l'adresse, conformément aux exigences de la PDPA et de la MAS.

2. Vérification via SGTRADE

Blocons configure l'accès à Singapore Trusted Data Exchange pour vérifier les clients professionnels : profil de l'entreprise, UEN, vérification du bénéficiaire effectif ultime (UBO).

3. Surveillance des transactions et listes de sanctions

Nous mettons en œuvre des systèmes de surveillance basés sur le ML/des règles, intégrons les listes de sanctions de l'OFAC et de l'ONU, ainsi que le MAS Sandbox pour tester des scénarios de traitement des transactions suspectes.

4. Rapports et audits

Nous automatisons la génération des rapports sur les transactions suspectes (STR), des rapports sur les mesures de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD) et des rapports périodiques sur les transactions (PTR) à soumettre à la MAS et à la CAD.

Nouvelles astuces pour 2025

• Utilisez MAS AI Sandbox pour former des modèles ML sur des données synthétiques sans enfreindre la réglementation.
• Mettez en œuvre l'API en temps réel de SGTRADE pour mettre à jour automatiquement les données de l'entreprise.
• Utilisez le protocole SECURE-T pour sécuriser l'échange de données KYC entre les VASP et les banques.

Avantages de travailler avec Blocons SG

• Expérience dans la mise en œuvre de la conformité AML/KYC pour plus de 10 PSAN et plateformes fintech à Singapour.
• Une équipe de responsables de la conformité et de développeurs certifiés.
• Assistance pour les mises à jour relatives aux modifications apportées à la MAS et à la PDPA.

Foire aux questions

Quelle est la vitesse de Singpass e-KYC ?

Durée moyenne de vérification : moins de 5 secondes avec une connexion API stable.

Dois-je stocker les données KYC localement ?

La PDPA exige que les données soient conservées pendant au moins 5 ans dans un environnement sécurisé ; Blocons SG peut vous aider à mettre en place l'infrastructure nécessaire.

À quelle fréquence les listes de sanctions doivent-elles être mises à jour ?

La MAS recommande une mise à jour en temps réel ou au moins une fois par jour.

Envoyez une demande

Vous avez besoin de solutions AML/KYC fiables à Singapour ? Envoyez une demande et Blocons SG mettra le système en place en 2 à 4 semaines.