Solutions AML/KYC à Singapour par Blocons SG
Blocons SG propose des solutions AML/KYC prêtes à l'emploi pour les prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV) et les plateformes financières à Singapour. Nous intégrons ACRA Bizfile, Singpass e-KYC et les contrôles OFAC, mettons en place une surveillance des transactions de bout en bout et générons des rapports pour la MAS et le département des affaires commerciales. Pourquoi les solutions AML/KYC sont-elles importantes à Singapour ?
La MAS contrôle strictement la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Sans un système AML/KYC fiable, vous risquez :
- de recevoir des amendes et des restrictions de la part de la MAS ;
- de perdre vos partenariats bancaires ;
- d'être soumis à des sanctions.
Principaux composants de la solution Blocons SG
1. Intégration de Singpass e-KYC
Nous connectons l'API Singpass e-KYC pour une vérification instantanée de l'identité avec confirmation de la citoyenneté et de l'adresse, conformément aux exigences de la PDPA et de la MAS.
2. Vérification via ACRA Bizfile
Blocons configure l'accès à ACRA Bizfile pour vérifier les clients professionnels : profil de l'entreprise, UEN, vérification du bénéficiaire effectif ultime (UBO).
3. Surveillance des transactions et listes de sanctions
Nous mettons en œuvre des systèmes de surveillance basés sur le ML/des règles, intégrons les listes de sanctions de l'OFAC et de l'ONU, ainsi que le MAS Sandbox pour tester des scénarios de traitement des transactions suspectes.
4. Rapports et audits
Nous automatisons la génération des rapports sur les transactions suspectes (STR), des rapports sur les mesures de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD) et des rapports périodiques sur les transactions (PTR) à soumettre à la MAS et à la CAD.
Avantages de travailler avec Blocons
- Des contrôles documentés pour la MAS. Vérification des clients, surveillance des transactions et filtrage des sanctions sont documentés selon les exigences LBC/FT de la MAS, pour que votre équipe puisse montrer chaque contrôle.
- Clé en main, sans tracas. Nous prenons tout le dossier : structure, politiques LBC/FT, dépôts et questions du régulateur. Vous décidez et signez ; nous faisons le reste et vous sollicitons seulement quand c'est utile.
- Nous gérons régulateurs et banques pour vous. Demandes d'information, remarques, refus bancaires, retards : nous répondons, complétons, redéposons ou contestons sans frais supplémentaires jusqu'à la clôture du dossier.
- Un spécialiste senior sur chaque dossier. Un spécialiste expérimenté suit personnellement votre projet, avec 14 ans de pratique du groupe en droit des sociétés dans plus de 50 pays : nous réussissons du premier coup ce que d'autres obtiennent au troisième essai. Les modèles atypiques sont notre spécialité : là où l'on dit « impossible », nous cherchons une voie légale.
- Vos affaires restent les vôtres. Les informations sur les fondateurs, bénéficiaires effectifs, portefeuilles et opérations ne parviennent ni aux concurrents ni aux tiers. Nous communiquons uniquement ce qu'exige la loi ou la procédure, et le contrat le prévoit.
Foire aux questions
- Quelle est la vitesse de Singpass e-KYC ?
- Durée moyenne de vérification : moins de 5 secondes avec une connexion API stable.
- Dois-je stocker les données KYC localement ?
- La PDPA exige que les données soient conservées pendant au moins 5 ans dans un environnement sécurisé ; Blocons SG peut vous aider à mettre en place l'infrastructure nécessaire.
- À quelle fréquence les listes de sanctions doivent-elles être mises à jour ?
- La MAS recommande une mise à jour en temps réel ou au moins une fois par jour.
Envoyez une demande
Vous avez besoin de solutions AML/KYC fiables à Singapour ? Envoyez une demande et Blocons SG mettra le système en place en 2 à 4 semaines.