Soluciones AML/KYC en Singapur por Blocons SG

Blocons SG ofrece soluciones AML/KYC listas para usar para proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) y plataformas financieras en Singapur. Integramos ACRA Bizfile, Singpass e-KYC y los controles OFAC, implementamos una supervisión de las transacciones de extremo a extremo y generamos informes para la MAS y el Departamento de Asuntos Comerciales. ¿Por qué son importantes las soluciones AML/KYC en Singapur?

La MAS controla estrictamente la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Sin un sistema AML/KYC fiable, se arriesga a:

• recibir multas y restricciones de la MAS;
• perder sus asociaciones bancarias;
• ser objeto de sanciones.

Componentes principales de la solución Blocons SG

1. Integración de Singpass e-KYC

Conectamos la API Singpass e-KYC para una verificación instantánea de la identidad con confirmación de la ciudadanía y la dirección, de conformidad con los requisitos de la PDPA y la MAS.

2. Verificación a través de ACRA Bizfile

Blocons configura el acceso a ACRA Bizfile para verificar a los clientes profesionales: perfil de la empresa, UEN, verificación del beneficiario efectivo último (UBO).

3. Supervisión de transacciones y listas de sanciones

Ponemos ensistemas de supervisión basados en ML/reglas, integramos las listas de sanciones de la OFAC y la ONU, así como el MAS Sandbox para probar escenarios de tratamiento de transacciones sospechosas.

4. Informes y auditorías

Automatizamos la generación de informes sobre transacciones sospechosas (STR), informes sobre medidas de diligencia debida con respecto a los clientes (CDD) e informes periódicos sobre transacciones (PTR) que deben presentarse a la MAS y a la CAD.

Ventajas de trabajar con Blocons

• Controles documentados para la MAS. La verificación de clientes, el monitoreo de transacciones y el control de sanciones se documentan según los requisitos AML/CFT de la MAS, para que su equipo pueda mostrar cada control.
• Llave en mano, sin trabajo extra. Asumimos todo el expediente: estructura, políticas PBC/FT, presentaciones y preguntas del regulador. Usted decide y firma; nosotros hacemos el resto y le contactamos solo cuando hace falta.
• Tratamos con reguladores y bancos por usted. Requerimientos, observaciones, rechazos bancarios, retrasos: respondemos, corregimos, volvemos a presentar o recurrimos sin coste adicional hasta cerrar el expediente.
• Un especialista sénior en cada caso. Un especialista con experiencia dirige personalmente su proyecto, con el respaldo de 14 años de práctica del grupo en derecho corporativo en más de 50 países: logramos a la primera lo que a otros les cuesta tres intentos. Los modelos poco habituales son nuestra especialidad: donde se dice «imposible», buscamos una vía legal.
• Sus asuntos siguen siendo suyos. La información sobre fundadores, beneficiarios, monederos y operaciones no llega ni a competidores ni a terceros. Revelamos solo lo que exige la ley o el procedimiento, y así consta en el contrato.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la velocidad de Singpass e-KYC?

Tiempo medio de verificación: menos de 5 segundos con una conexión API estable.

¿Debo almacenar los datos KYC localmente?

La PDPA exige que los datos se conserven durante al menos 5 años en un entorno seguro; Blocons SG puede ayudarle a implementar la infraestructura necesaria.

¿Con qué frecuencia deben actualizarse las listas de sanciones?

La MAS recomienda una actualización en tiempo real o, como mínimo, una vez al día.

Envíe una solicitud

¿Necesita soluciones AML/KYC fiables en Singapur? Envíe una solicitud y Blocons SG le instalará el sistema en un plazo de 2 a 4 semanas.