Ліцензія під обмін криптовалют Нью-Йорк

Ліцензія на обмін криптовалют у США дає право її власникам здійснювати операції з обміну криптовалют. Крім криптобірж, в отриманні такої ліцензії зацікавлені й інші особи, які бажають надавати послуги у сфері платіжних послуг. Саме ліцензування діяльності криптовалютної біржі США є досить копітким процесом. Нижче ми розглянемо все докладніше.

Який статус будуть мати особи, які збираються надавати послуги з обміну криптовалют?

Потенційні претенденти на ліцензію для ведення діяльності з обміну криптовалют будуть визнаватись компаніями, що надають послуги з грошових переказів (Money Service Business, MSB).

Яку ліцензію повинні отримати MSB для законного ведення своєї діяльності?

• Якщо компанія збирається виступати посередником в угодах з обміну криптовалют на реальні кошти (крипта – фіат), вона має отримати Money Transmitter License.
• Якщо компанія збирається виступати посередником в угодах з обміну криптовалют на інші криптовалюти (крипта – крипта), то слід отримувати MSB License та аналізувати вимоги законодавства кожного окремого штату.

Яких вимог повинні дотримуватись особи зі статусом MSB для того, щоб отримати ліцензію на обмін криптовалют у США?

• Пройти процедуру реєстрації в Департаменті казначейства США (реєстрацію слід продовжувати кожні два роки);
• Надавати списки своїх агентів;
• Повідомляти про підозрілі транзакції;
• Дотримуватися політики, спрямованої на боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму;
• Надавати звіти щодо операцій на суму, що перевищує 10 тис. доларів США;
• Зберігати інформацію про грошові перекази;
• Дотримуватися правил перерахування коштів;
• Вісті про обмін валют;
• Вести інші види звітності.
• Ці вимоги повинні також дотримуватись нерезиденти США, які ведуть діяльність з обміну криптовалют у США.

Які існують особливості отримання ліцензії під обмін криптовалют у США?

• Особливості ліцензування криптовалютної діяльності США криються у федеративному устрої Сполучених Штатів. Крім вимог державного регулятора практично кожен штат висуває свої власні вимоги. Останні можуть відрізнятися друг від друга. Відповідно, якщо криптобіржа бажає надавати послуги з обміну криптовалют у кількох штатах, її діяльність підлягатиме ліцензуванню в кожному такому штаті.
  Наприклад, штат Нью-Йорк вимагає отримання спеціальної ліцензії під назвою BitLicense для ведення діяльності у сфері обміну криптовалют. Проте ще не всі штати остаточно визначилися зі своєю позицією щодо діяльності з обміну криптовалют. Крім цього, позиція регуляторів має час від часу змінюватися.