Реєстрація MSB у Канаді разом із Blocons

Реєстрація MSB (Money Services Business) у Канаді відбувається у FINTRAC, федеральному органі фінансової розвідки. Її проходять компанії, які обмінюють валюту, переказують кошти або працюють з віртуальною валютою, а також іноземні MSB, що обслуговують клієнтів у Канаді без офісу в країні. FINTRAC не бере плати за реєстрацію й опрацьовує повний пакет приблизно до трьох місяців; реєстрація діє два роки. Розбір із джерелами FINTRAC — на англійській сторінці MSB registration in Canada (FINTRAC).

Кому потрібна реєстрація MSB у Канаді

Реєстрація обов’язкова для компанії з місцем ведення бізнесу в Канаді, якщо вона надає хоча б одну з послуг із переліку FINTRAC:

• обмін іноземної валюти;
• переказ коштів;
• операції з віртуальною валютою;
• краудфандингові платформи, випуск і погашення грошових переказів (money orders), готівкування чеків та інші послуги з переліку.

Іноземна компанія без офісу в Канаді реєструється як foreign MSB, якщо її послуги спрямовані на осіб у Канаді й надаються клієнтам у Канаді. У Квебеку MSB додатково отримує ліцензію Revenu Québec.

Етапи юридичного супроводу від Blocons

1. Аудит відповідності вимогам FINTRAC

Розбираємо бізнес-модель: які послуги підпадають під перелік FINTRAC, чи потрібна реєстрація foreign MSB і ліцензія в Квебеку. За підсумками готуємо план реєстрації та вимоги до моніторингу транзакцій.

2. Підготовка та подання документів

Збираємо дані, які запитує FINTRAC: відомості про компанію та власників, банківські рахунки, комплаєнс-офіцер, працівники й агенти, оцінка обороту, політики AML/KYC. Довідки про несудимість для CEO, президента, директорів і власників від 20 % оформлюються в країні проживання й видаються не раніше ніж за 6 місяців до подання.

3. Провінційні вимоги

У Квебеку, крім реєстрації у FINTRAC, потрібна ліцензія money-services business від Revenu Québec. Якщо ви керуєте торговою платформою криптоактивів, перевіряємо, чи не підпадає вона під законодавство про цінні папери (CSA Staff Notice 21-329).

4. Постреєстраційний комплаєнс та звітність

Налаштовуємо звітність у FINTRAC, зокрема звіт про великі операції з віртуальною валютою: від 10 000 CAD за одну операцію або за 24 години, подається протягом 5 робочих днів. Зміни в реєстрації повідомляємо FINTRAC протягом 30 днів і продовжуємо реєстрацію до спливу двох років.

Переваги Blocons

• FINTRAC і провінції в одній справі. Готуємо реєстрацію у FINTRAC разом із провінційними вимогами, що стосуються вашої моделі, тож бізнес стартує з однією узгодженою справою.
• Боремося з регулятором і банками за вас. Запити регулятора, зауваження, відмови банків, затягування строків — відповідаємо, доопрацьовуємо, подаємо повторно чи оскаржуємо без доплати, поки справа не закрита.
• Доводимо до кінця. Справа не загубиться по дорозі: виконавець не змінюється й не зникає, навіть якщо розгляд триває місяцями. Де місцевий закон вимагає ліцензованого радника, залучаємо партнера, а відповідаємо перед вами ми.
• Досвідчений фахівець у кожній справі. Ваш проєкт особисто веде досвідчений фахівець, за плечима групи — 14 років практики корпоративного права в 50+ країнах, тож із першого разу робимо те, що в декого виходить лише з третього. Нестандартні моделі — наш профіль: там, де звучить «так неможливо», шукаємо законний шлях.
• Ваші справи лишаються вашими. Інформація про засновників, бенефіціарів, гаманці й угоди не потрапляє ні до конкурентів, ні до третіх осіб. Розкриваємо лише те, чого вимагає закон чи процедура, і це закріплено в договорі.

Часто задавані питання

Що таке MSB і навіщо потрібна реєстрація?

MSB (Money Services Business) — компанія, яка обмінює валюту, переказує кошти, працює з віртуальною валютою або надає інші послуги з переліку FINTRAC. Надавати ці послуги в Канаді можна лише після реєстрації у FINTRAC.

Скільки часу займе реєстрація?

FINTRAC опрацьовує повний пакет приблизно до трьох місяців, складні справи довше. Плата за реєстрацію не стягується. Неповні заяви FINTRAC закриває, тому ми перевіряємо пакет до подання.

Чи можна зареєструватися дистанційно?

Так. Заява подається онлайн, документи передаються через захищений канал FINTRAC. Іноземна компанія призначає представника для вручення документів, який проживає в Канаді.

Залиште заявку

Готові легалізувати криптобізнес в Канаді з Blocons? Залиште заявку, і наш юрист зв'яжеться з вами для детального обговорення стратегії реєстрації MSB.