MSB-Registrierung in Kanada mit Blocons

Die MSB-Registrierung (Money Services Business) in Kanada erfolgt bei FINTRAC, der kanadischen Zentralstelle für Finanztransaktionsanalyse. Registrieren müssen sich Unternehmen, die Devisen tauschen, Geld überweisen oder mit virtueller Währung handeln, sowie ausländische MSB, die ohne Niederlassung in Kanada Kunden in Kanada bedienen. FINTRAC erhebt keine Gebühr und bearbeitet einen vollständigen Antrag in etwa bis zu drei Monaten; die Registrierung gilt zwei Jahre. Die Analyse mit FINTRAC-Quellen steht auf der englischen Seite MSB registration in Canada (FINTRAC).

Wer sich in Kanada als MSB registrieren muss

Die Registrierung ist Pflicht für ein Unternehmen mit Geschäftssitz in Kanada, das mindestens eine Dienstleistung aus der Liste von FINTRAC erbringt:

• Devisenhandel;
• Geldtransfer;
• Geschäfte mit virtueller Währung;
• Crowdfunding-Plattformen, Ausgabe und Einlösung von Money Orders, Scheckeinlösung und weitere Dienstleistungen aus der Liste.

Ein ausländisches Unternehmen ohne Niederlassung in Kanada registriert sich als Foreign MSB, wenn seine Dienstleistungen an Personen in Kanada gerichtet sind und Kunden in Kanada erbracht werden. In Quebec braucht ein MSB zusätzlich eine Lizenz von Revenu Québec.

Phasen der Rechtsberatung durch Blocons

1. FINTRAC-Compliance-Audit

Wir prüfen das Geschäftsmodell: welche Dienstleistungen unter die FINTRAC-Liste fallen und ob eine Foreign-MSB-Registrierung und eine Lizenz in Quebec nötig sind. Daraus entstehen der Registrierungsplan und die Anforderungen an die Transaktionsüberwachung.

2. Vorbereitung und Einreichung von Dokumenten

Wir stellen die Angaben zusammen, die FINTRAC verlangt: Unternehmen und Eigentümer, Bankkonten, Compliance Officer, Mitarbeitende und Agenten, Umsatzschätzung, AML/KYC-Richtlinien. Führungszeugnisse für CEO, President, Direktoren und Eigentümer ab 20 % werden im Wohnsitzland ausgestellt und dürfen bei Einreichung höchstens 6 Monate alt sein.

3. Anforderungen der Provinzen

In Quebec ist neben der FINTRAC-Registrierung eine Money-Services-Business-Lizenz von Revenu Québec erforderlich. Betreiben Sie eine Handelsplattform für Krypto-Assets, prüfen wir, ob sie unter das Wertpapierrecht fällt (CSA Staff Notice 21-329).

4. Einhaltung und Berichterstattung nach der Registrierung

Wir richten die Meldungen an FINTRAC ein, darunter die Meldung großer Transaktionen in virtueller Währung: ab 10 000 CAD in einer Transaktion oder innerhalb von 24 Stunden, einzureichen binnen 5 Werktagen. Änderungen melden wir FINTRAC binnen 30 Tagen und verlängern die Registrierung vor Ablauf der zwei Jahre.

Vorteile von Blocons

• FINTRAC und Provinzen in einem Verfahren. Wir bereiten die FINTRAC-Registrierung zusammen mit den Provinzanforderungen vor, die für Ihr Modell gelten, sodass das Geschäft mit einem stimmigen Verfahren startet.
• Wir verhandeln mit Aufsicht und Banken. Rückfragen, Anmerkungen, Ablehnungen von Banken, Verzögerungen: Wir antworten, bessern nach, reichen erneut ein oder legen Rechtsmittel ein, ohne Aufpreis, bis die Sache abgeschlossen ist.
• Wir bringen es zu Ende. Ihr Verfahren bleibt in denselben Händen, auch wenn die Prüfung Monate dauert. Verlangt das lokale Recht einen zugelassenen Berater vor Ort, ziehen wir einen Partner hinzu und bleiben Ihnen gegenüber verantwortlich.
• Ein erfahrener Spezialist für jedes Mandat. Ein erfahrener Spezialist betreut Ihr Projekt persönlich, gestützt auf 14 Jahre Praxis der Gruppe im Gesellschaftsrecht in über 50 Ländern: So gelingt beim ersten Mal, wofür andere drei Anläufe brauchen. Ungewöhnliche Modelle sind unser Fach: Wo es heißt „unmöglich“, suchen wir einen rechtmäßigen Weg.
• Ihre Angelegenheiten bleiben Ihre Sache. Informationen über Gründer, wirtschaftlich Berechtigte, Wallets und Geschäfte gelangen weder an Wettbewerber noch an Dritte. Wir legen nur offen, was Gesetz oder Verfahren verlangen, und das steht im Vertrag.

Häufig gestellte Fragen

Was ist ein MSB und warum muss man sich registrieren?

MSB (Money Services Business) ist ein Unternehmen, das Devisen tauscht, Geld überweist, mit virtueller Währung handelt oder andere Dienstleistungen aus der FINTRAC-Liste erbringt. Diese Dienstleistungen dürfen in Kanada erst nach der FINTRAC-Registrierung erbracht werden.

Wie lange dauert die Registrierung?

FINTRAC bearbeitet einen vollständigen Antrag in etwa bis zu drei Monaten, komplexe Fälle dauern länger. Eine Gebühr fällt nicht an. Unvollständige Anträge schließt FINTRAC, deshalb prüfen wir das Paket vor der Einreichung.

Kann ich mich aus der Ferne registrieren?

Ja. Der Antrag wird online gestellt, Unterlagen gehen über den gesicherten Kanal von FINTRAC. Ein ausländisches Unternehmen benennt einen in Kanada ansässigen Zustellungsbevollmächtigten.

Einen Antrag stellen

Sind Sie bereit, Ihre Kryptowährungsaktivitäten in Kanada mit Blocons zu legalisieren? Senden Sie uns eine Anfrage und unser Anwalt wird sich mit Ihnen in Verbindung setzen, um Ihre MSB-Registrierungsstrategie im Detail zu besprechen.