Ліцензія на обмін криптовалют у Нью-Йорку (BitLicense)

Криптобіржа у США отримує дозволи на кількох рівнях: реєструється у FinCEN як money services business і отримує ліцензії money transmitter у штатах, а Нью-Йорк додає власну BitLicense. Компанії, яка купує, продає, обмінює, переказує або зберігає криптовалюту клієнтів із Нью-Йорка, потрібна BitLicense Департаменту фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) за 23 NYCRR Part 200, якщо її не створено за Банківським законом Нью-Йорка зі схваленням на роботу з віртуальною валютою. Заявки на BitLicense подають через NMLS, збір за розгляд — $5 000, він не повертається.

Коротко:

• Кому потрібна BitLicense: усім, хто веде діяльність із віртуальною валютою (Virtual Currency Business Activity), що стосується Нью-Йорка або його мешканців (23 NYCRR 200.3).
• Альтернатива: чартер за Банківським законом Нью-Йорка, наприклад трастова компанія з обмеженою метою (limited purpose trust company), схвалена NYDFS для роботи з віртуальною валютою.
• Збір: $5 000, у разі відмови чи відкликання заявки не повертається (23 NYCRR 200.5).
• Рішення: протягом 90 днів після того, як NYDFS визнає заявку повною; строк можуть подовжити (23 NYCRR 200.6).
• Капітал: NYDFS встановлює індивідуально для кожного ліцензіата з огляду на його ризики (23 NYCRR 200.8).
• Федеральний рівень: реєстрація MSB у FinCEN потрібна в будь-якому штаті, докладніше — ліцензія Money Transmitter (MTL) у США.

Що вважається діяльністю з віртуальною валютою в Нью-Йорку

За 23 NYCRR 200.2 це будь-яка з дій, що стосується Нью-Йорка або його мешканців: приймання віртуальної валюти для переказу або її переказ (крім нефінансових переказів номінальних сум); зберігання чи контроль віртуальної валюти в інтересах інших осіб; купівля та продаж віртуальної валюти як послуга клієнтам; обмін як послуга клієнтам; контроль, адміністрування або випуск віртуальної валюти. Розроблення і поширення програмного забезпечення саме по собі такою діяльністю не вважається.

Строки та умовна ліцензія

NYDFS має схвалити або відхилити заявку протягом 90 днів із моменту подання заявки, яку визнав повною, і може подовжити строк (23 NYCRR 200.6(b)). За словами NYDFS, предметна перевірка починається лише тоді, коли заявка повна, а найчастішою причиною затримок називає відсутні документи. NYDFS може видати умовну ліцензію заявнику, який ще не виконав усіх вимог; вона діє два роки, якщо NYDFS не продовжить її або не зніме умови (23 NYCRR 200.4(c)).

Як Blocons допомагає

1. Безкоштовний розбір моделі: які операції стосуються мешканців Нью-Йорка і який шлях підходить — BitLicense, чартер чи інший.
2. Карта ліцензування по США: FinCEN, MTL у штатах і Нью-Йорк.
3. Пакет документів для NYDFS: корпоративні документи, біографії, фінанси, бізнес-план, політики AML, кібербезпеки, зберігання активів і захисту клієнтів.
4. Подання через NMLS і відповіді на запитання NYDFS до рішення.

Вартість називаємо письмово після розбору. Замовити розбір. Інші ринки: криптоліцензії за країнами, отримати CASP-ліцензію в Естонії.

Часті запитання

Яка ліцензія потрібна криптобіржі у США?

Реєстрація у FinCEN як money services business, ліцензії money transmitter у штатах, де є клієнти, і BitLicense (або банківський чартер) для Нью-Йорка.

Скільки коштує BitLicense?

Збір за розгляд — $5 000, він не повертається. Капітал NYDFS визначає індивідуально.

Джерела: 23 NYCRR Part 200, NYDFS, 31 CFR 1022.380. Перевірено 11.10.2026. Сторінка описує регуляторну рамку загалом; вимоги до конкретного бізнесу залежать від його моделі.