Лицензия на обмен криптовалют в Нью-Йорке (BitLicense)
Криптобиржа в США получает разрешения на нескольких уровнях: регистрируется в FinCEN как money services business и получает лицензии money transmitter в штатах, а Нью-Йорк добавляет свою BitLicense. Компании, которая покупает, продаёт, обменивает, переводит или хранит криптовалюту клиентов из Нью-Йорка, нужна BitLicense Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) по 23 NYCRR Part 200, если она не создана по Банковскому закону Нью-Йорка с одобрением на работу с виртуальной валютой. Заявки на BitLicense подаются через NMLS, сбор за рассмотрение — $5 000, он не возвращается.
Коротко:
- Кому нужна BitLicense: всем, кто ведёт деятельность с виртуальной валютой (Virtual Currency Business Activity), затрагивающую Нью-Йорк или его жителей (23 NYCRR 200.3).
- Альтернатива: чартер по Банковскому закону Нью-Йорка, например трастовая компания с ограниченной целью (limited purpose trust company), одобренная NYDFS для работы с виртуальной валютой.
- Сбор: $5 000, при отказе или отзыве заявки не возвращается (23 NYCRR 200.5).
- Решение: в течение 90 дней после того, как NYDFS признает заявку полной; срок может быть продлён (23 NYCRR 200.6).
- Капитал: NYDFS устанавливает индивидуально для каждого лицензиата по его рискам (23 NYCRR 200.8).
- Федеральный уровень: регистрация MSB в FinCEN нужна в любом штате, подробнее — лицензия Money Transmitter (MTL) в США.
Что считается деятельностью с виртуальной валютой в Нью-Йорке
По 23 NYCRR 200.2 это любое из действий, затрагивающих Нью-Йорк или его жителей: приём виртуальной валюты для перевода или её перевод (кроме нефинансовых переводов номинальных сумм); хранение или контроль виртуальной валюты в интересах других лиц; покупка и продажа виртуальной валюты как услуга клиентам; обмен как услуга клиентам; контроль, администрирование или выпуск виртуальной валюты. Разработка и распространение программного обеспечения само по себе такой деятельностью не считается.
Сроки и условная лицензия
NYDFS обязан одобрить или отклонить заявку в течение 90 дней с момента подачи заявки, которую признал полной, и вправе продлить срок (23 NYCRR 200.6(b)). По словам NYDFS, предметная проверка начинается только после того, как заявка полна, а самой частой причиной задержек называет недостающие документы. NYDFS может выдать условную лицензию заявителю, который ещё не выполнил все требования; она действует два года, если NYDFS не продлит её или не снимет условия (23 NYCRR 200.4(c)).
Как Blocons помогает
- Бесплатный разбор модели: какие операции затрагивают жителей Нью-Йорка и какой путь подходит — BitLicense, чартер или другой.
- Карта лицензирования по США: FinCEN, MTL в штатах и Нью-Йорк.
- Пакет документов для NYDFS: корпоративные документы, биографии, финансы, бизнес-план, политики AML, кибербезопасности, хранения активов и защиты клиентов.
- Подача через NMLS и ответы на вопросы NYDFS до решения.
Стоимость называем письменно после разбора. Запросить разбор. Другие рынки: криптолицензии по странам, получить криптолицензию в Японии, получить криптолицензию в Великобритании.
Частые вопросы
Какая лицензия нужна криптобирже в США?
Регистрация в FinCEN как money services business, лицензии money transmitter в штатах, где есть клиенты, и BitLicense (или банковский чартер) для Нью-Йорка.
Сколько стоит BitLicense?
Сбор за рассмотрение — $5 000, он не возвращается. Капитал NYDFS определяет индивидуально.
Источники: 23 NYCRR Part 200, NYDFS, 31 CFR 1022.380. Проверено 11.10.2026. Страница описывает регуляторную рамку в общем виде; требования к конкретному бизнесу зависят от его модели.