Obtenir une licence d'agent de transfert de fonds (MTL) aux États-Unis avec Blocons USA

Blocons USA aide les entreprises crypto et fintech à obtenir une Money Transmitter License (MTL) aux États-Unis &mdash ; un document obligatoire pour l'activité légale dans le domaine des transferts d'argent et de l'échange de devises. Notre expérience comprend l'enregistrement auprès de FinCEN, l'obtention d'une licence dans les États clés (New York, Californie, Texas et autres), et la conformité totale avec les exigences de l'OFAC, des régulateurs bancaires et du Money Service Business Act. Pourquoi obtenir une licence de Money Transmitter aux États-Unis ? L'obtention d'une licence MTL vous donne accès aux comptes bancaires, aux passerelles de paiement et aux principaux partenaires. Sans elle, vous risquez :

• le gel des transactions et des comptes bancaires;
• les amendes du FinCEN et de l'OFAC;
• la perte de confiance des utilisateurs et des investisseurs.

Étapes pour obtenir une licence MTL auprès de Blocons USA

1. Enregistrement auprès de FinCEN

Blocons USA prépare et soumet une demande d'enregistrement en tant que MSB (Money Services Business) à FinCEN, y compris le développement de politiques AML/KYC internes.

2. Analyse des exigences des états

Nous évaluons quels états exigent une licence MTL, en tenant compte des seuils de transaction et des types de services, et préparons un ensemble de documents pour NYDFS, California DFPI, Texas Department of Banking, et autres.

3. Préparation des documents et couverture des garanties

Blocons organise l'émission de garanties conformément aux exigences de chaque État et prépare les statuts, les états financiers et les polices d'assurance.

4. Interaction avec les régulateurs et conformité continue

Nous négocions avec les régulateurs des États, répondons aux demandes de renseignements, accompagnons les inspections et mettons en place un reporting régulier et un suivi des transactions.

Normes actuelles pour 2025

• FinCEN a mis à jour ses exigences en matière de signature électronique pour les demandes MTL : l'identification à distance via des plateformes certifiées est désormais autorisée.
• New York a introduit des contrôles PEP et sanctions améliorés basés sur la norme API de l'OFAC pour les échanges et les portefeuilles.
• En 2025, le département bancaire du Texas a élargi la liste des actifs numériques autorisés, ce qui affecte la classification des services.

Avantages de travailler avec Blocons USA

• Expérience étendue en matière de licences MTL dans plus de 15 États américains.
• Solution complète : de FinCEN aux régulateurs locaux et au cautionnement.
• Support pour les processus de conformité et la mise à jour des politiques internes.

Frequently asked questions

Combien d'états exigent une licence MTL ?

Une licence est requise dans chaque état où vous fournissez des services, y compris non seulement les plus grands états mais aussi les plus petites juridictions avec leurs propres règles MSB.

Dois-je maintenir une caution pour chaque licence?

Oui, chaque état fixe un montant minimum de cautionnement. Blocons USA sélectionne les meilleures conditions auprès des assureurs.

Combien de temps dure la procédure ?

Cela dépend de l'état : de 8 semaines (licence californienne) à 6 mois (New York). Avec Blocons USA, vous réduirez ce délai de 20 à 30%.

Soumettre une demande

Vous êtes prêt à demander une licence de Money Transmitter aux Etats-Unis avec Blocons ? Soumettez une demande, et nous vous contacterons dans l'heure avec un plan d'action détaillé.