Отримання ліцензії Money Transmitter (MTL) у США з Blocons USA

Blocons USA допомагає крипто- та фінтех-компаніям оформити ліцензію Money Transmitter (MTL) у США — обов'язковий документ для легальної діяльності у сфері грошових переказів та обміну валют. Наш досвід охоплює реєстрацію у FinCEN, ліцензування у ключових штатах (Нью-Йорк, Каліфорнія, Техас та ін.) і повну відповідність вимогам OFAC, банківських регуляторів і Money Service Business Act.

Чому варто оформити ліцензію Money Transmitter в США

Отримання ліцензії MTL відкриває доступ до банківських рахунків, платіжних шлюзів і великих партнерів. Без неї ви ризикуєте:

• заморожуванням транзакцій і банківських рахунків;
• штрафами з боку FinCEN і OFAC;
• втратою довіри користувачів та інвесторів.

Етапи отримання ліцензії MTL від Blocons USA

1. Реєстрація в FinCEN

Blocons USA готує та подає реєстраційну заяву як MSB (Money Services Business) в FinCEN, включаючи розробку внутрішньої політики AML/KYC.

2. Аналіз вимог штатів

Ми оцінюємо, в яких штатах потрібна ліцензія MTL, враховуючи порогові суми транзакцій і види послуг, і готуємо пакет документів для NYDFS, California DFPI, Texas Department of Banking та інших.

3. Підготовка документів і bond-покриття

Blocons організовує отримання surety bond за вимогами кожного штату, оформляє статутні документи, фінансові звіти та страхові поліси.

4. Взаємодія з регуляторами та подальший комплаєнс

Ми ведемо переговори з регуляторними органами штатів, відповідаємо на запити, супроводжуємо перевірки та налаштовуємо регулярну звітність і моніторинг транзакцій.

Актуальні нюанси 2025 року

• FinCEN оновив вимоги до електронного підпису для MTL-заявок: тепер допускається дистанційна ідентифікація через сертифіковані платформи.
• Нью-Йорк ввів посилені PEP- та санкційні чеки за стандартом OFAC API для обмінників та гаманців.
• Texas Department of Banking у 2025 році розширив список дозволених digital assets, що впливає на класифікацію послуг.

Переваги співпраці з Blocons USA

• Глибокий досвід ліцензування MTL у більш ніж 15 штатах США.
• Комплексне рішення: від FinCEN до локальних регуляторів і бондування.
• Підтримка комплаєнс-процесів і оновлення внутрішніх політик.

Часто задавані питання

Скільки штатів вимагають ліцензію MTL?

Ліцензування потрібне в кожному штаті, де ви надаєте послуги, включаючи не тільки найбільші, але й невеликі юрисдикції з власними MSB-правилами.

Чи потрібно тримати bond для кожної ліцензії?

Так, кожен штат встановлює мінімальний розмір surety bond. Blocons USA підбирає оптимальні умови у страхових провайдерів.

Скільки часу займає процес?

Залежить від штату: від 8 тижнів (каліфорнійська ліцензія) до 6 місяців (Нью-Йорк). З Blocons USA ви скоротите терміни на 20-30%.

Залиште заявку

Готові оформити ліцензію Money Transmitter в США з Blocons? Залиште заявку, і ми зв'яжемося з вами протягом години для детального плану дій.