Получение лицензии Money Transmitter (MTL) в США с Blocons USA

Blocons USA помогает крипто- и финтех-компаниям оформить лицензию Money Transmitter (MTL) в США — обязательный документ для легальной деятельности в сфере денежных переводов и обмена валют. Наш опыт охватывает регистрацию в FinCEN, лицензирование в ключевых штатах (Нью-Йорк, Калифорния, Техас и др.) и полное соответствие требованиям OFAC, банковских регуляторов и Money Service Business Act.

Почему стоит оформить лицензию Money Transmitter в США

Получение лицензии MTL открывает доступ к банковским счетам, платёжным шлюзам и крупным партнёрам. Без неё вы рискуете:

• заморозкой транзакций и банковских счетов;
• штрафами со стороны FinCEN и OFAC;
• утратой доверия пользователей и инвесторов.

Этапы получения лицензии MTL от Blocons USA

1. Регистрация в FinCEN

Blocons USA подготавливает и подаёт регистрационное заявление как MSB (Money Services Business) в FinCEN, включая разработку внутренней политики AML/KYC.

2. Анализ требований штатов

Мы оцениваем, в каких штатах требуется лицензия MTL, учитывая пороговые суммы транзакций и виды услуг, и готовим пакет документов для NYDFS, California DFPI, Texas Department of Banking и других.

3. Подготовка документов и bond-покрытие

Blocons организует получение surety bond по требованиям каждого штата, оформляет уставные документы, финансовые отчёты и страховые полисы.

4. Взаимодействие с регуляторами и последующий комплаенс

Мы ведём переговоры с регуляторами штатов, отвечаем на запросы, сопровождаем проверки и настраиваем регулярную отчётность и мониторинг транзакций.

Актуальные нюансы 2025

• FinCEN обновил требования e‑signature для MTL-заявок: теперь допускается удалённая идентификация через сертифицированные платформы.
• Нью-Йорк ввёл усиленные PEP- и санкционные чеки по стандарту OFAC API для обменников и кошельков.
• Texas Department of Banking в 2025 году расширил список разрешённых digital assets, что влияет на классификацию услуг.

Преимущества сотрудничества с Blocons USA

• Глубокий опыт лицензирования MTL в более чем 15 штатах США.
• Комплексное решение: от FinCEN до локальных регуляторов и бондирования.
• Поддержка комплаенс-процессов и обновление внутренних политик.

Часто задаваемые вопросы

Сколько штатов требуют лицензию MTL?

Лицензирование требуется в каждом штате, где вы оказываете услуги, включая не только крупнейшие, но и небольшие юрисдикции с собственными MSB-правилами.

Нужно ли держать bond для каждой лицензии?

Да, каждый штат устанавливает минимальный размер surety bond. Blocons USA подбирает оптимальные условия у страховых провайдеров.

Сколько времени занимает процесс?

Зависит от штата: от 8 недель (калифорнийская лицензия) до 6 месяцев (Нью-Йорк). С Blocons USA вы снизите сроки на 20–30%.

Оставьте заявку

Готовы оформить лицензию Money Transmitter в США с Blocons? Оставьте заявку, и мы свяжемся с вами в течение часа для детального плана действий.