Licencia para una bolsa de criptomonedas en Nueva York

Una licencia de intercambio de criptodivisas en EE.UU. permite a sus titulares realizar operaciones de intercambio de criptodivisas. Además de los intercambios de criptodivisas, otras entidades que desean prestar servicios de pago también están interesadas en obtener dicha licencia. La concesión de licencias para criptomonedas en EE.UU. es un proceso bastante laborioso. A continuación, lo veremos todo con más detalle.

¿Cuál será el estatus de quienes presten servicios de intercambio de criptomonedas?

Los posibles solicitantes de una licencia para realizar actividades de intercambio de criptomonedas serán reconocidos como negocios de servicios monetarios (MSB, por sus siglas en inglés).

¿Qué licencia necesitan los MSB para desarrollar legalmente sus actividades?

• Si una empresa va a actuar como intermediaria en operaciones de cambio de criptomonedas contra fondos reales (cripto - fiat), deberá obtener una licencia de transmisor de dinero.
• Si una empresa va a actuar como intermediaria en operaciones de cambio de criptomonedas contra otras criptomonedas (cripto - cripto), entonces debe obtener una licencia de MSB y analizar los requisitos de la legislación de cada estado individual.

  ¿Cuáles son los requisitos que deben cumplir los individuos con estatus de MSB para obtener una licencia de intercambio de criptomonedas en Estados Unidos?

  • Pasar el proceso de registro en el Departamento del Tesoro de EEUU (el registro debe renovarse cada dos años);
  • Proporcionar listas de sus agentes;
  • Declarar transacciones sospechosas;
  • Cumplir con las políticas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo;
  • Proporcionar informes sobre transacciones superiores a 10 mil dólares estadounidenses.
  • Registrar información sobre transferencias de dinero;
  • Cumplir con las normas de transferencia de dinero;
  • Proveer informes sobre cambios de moneda;
  • Mantener otros tipos de informes.
  • También deben cumplir estos requisitos los no residentes estadounidenses que realicen actividades de intercambio de criptodivisas en Estados Unidos.

    ¿Cuáles son los aspectos específicos para obtener una licencia de intercambio de criptodivisas en Estados Unidos?

    • Las peculiaridades de la obtención de una licencia comercial de intercambio de criptodivisas en Estados Unidos radican en la estructura federal de Estados Unidos. Además de los requisitos de la autoridad reguladora estatal, casi cada estado tiene sus propios requisitos. Estos pueden diferir entre sí. Por lo tanto, si un criptointercambio desea prestar servicios de intercambio de criptodivisas en varios estados, sus actividades estarán sujetas a la obtención de una licencia en cada uno de estos estados.
      Por ejemplo, el Estado de Nueva York requiere una licencia especial llamada BitLicence para llevar a cabo actividades de intercambio de criptodivisas. Sin embargo, no todos los estados han decidido aún su posición sobre el comercio de criptodivisas. Además, la posición de los reguladores puede cambiar de vez en cuando.

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