Registro de VASP en Singapur y cumplimiento de la Ley de Servicios de Pago

Blocons SG ayuda a las empresas especializadas en criptografía y tecnología financiera a obtener la condición de VASP (Virtual Asset Service Provider) ante la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) y a cumplir con la ley de servicios de pago. Ofrecemos un ciclo completo de servicios: desde la preparación de los documentos para obtener una licencia de pago digital, pasando por la integración de AML/KYC, hasta la implementación de procesos de cumplimiento y la participación en proyectos piloto de la MAS, incluido el proyecto Ubin. ¿Por qué es importante el registro VASP para su empresa?

¿Por qué es importante el registro VASP para su empresa?

El estatus VASP le da acceso a socios bancarios locales y le permite ofrecer servicios de intercambio, almacenamiento y transferencia de activos virtuales. Sin él, se arriesga a:

• la congelación de sus cuentas y multas impuestas por la MAS;
• la pérdida de la confianza de sus clientes y socios;
• limitar la expansión de su negocio en la región APAC.

Principales requisitos de la ley sobre servicios de pago

Existen tres grandes categorías de licencias DPT (Digital Payment Token) para los VASP:

• Licencia DPT para entidades de pago principales — para empresas con grandes volúmenes de transacciones;
• Licencia DPT para entidades de pago estándar — para empresas con un volumen de negocios limitado;
• Licencia de cambio de divisas — para servicios de cambio de moneda virtual y fiduciaria.

Etapas del registro de PSVA en Blocons SG

1. Auditoría previa al registro

Blocons SG analiza su modelo de negocio, sus procesos AML/KYC y su infraestructura informática para determinar la categoría de licencia e identificar las deficiencias en materia de cumplimiento normativo.

2. Preparación de los documentos y la hoja de ruta

Preparamos un expediente de candidatura que incluye un plan de negocio, una política KYC/AML, esquemas de almacenamiento de activos y una política de seguridad informática, y elaboramos un calendario detallado del proyecto para las interacciones con la MAS.

3. Presentación de la solicitud e interacción con la MAS

Blocons cumple con los requisitos técnicos de la MAS en materia de control de la seguridad de las tecnologías de la información (ITSC), responde a las solicitudes, realiza presentaciones y finaliza los documentos hasta obtener el acuerdo de principio.

4. Implantación del proceso de cumplimiento

Tras la aprobación preliminar, Blocons pone en marchasistemas de supervisión de transacciones, un filtrado de sanciones de conformidad con la ley de sanciones de Singapur y una verificación automatizada de la identidad de los clientes (KYC) con Singpass e-KYC.

5. Participación en el proyecto piloto Ubin

Apoyamos la participación de los VASP en las plataformas experimentales de CBDC de la MAS, garantizando la integración con las redes de liquidación interbancaria y los escenarios de pago transfronterizo.

Ventajas de trabajar con Blocons

• Una respuesta clara sobre la licencia MAS. Antes de preparar la solicitud, evaluamos si su modelo necesita una licencia MAS y cuál, y le entregamos la conclusión por escrito.
• Llave en mano, sin trabajo extra. Asumimos todo el expediente: estructura, políticas PBC/FT, presentaciones y preguntas del regulador. Usted decide y firma; nosotros hacemos el resto y le contactamos solo cuando hace falta.
• Tratamos con reguladores y bancos por usted. Requerimientos, observaciones, rechazos bancarios, retrasos: respondemos, corregimos, volvemos a presentar o recurrimos sin coste adicional hasta cerrar el expediente.
• Un especialista sénior en cada caso. Un especialista con experiencia dirige personalmente su proyecto, con el respaldo de 14 años de práctica del grupo en derecho corporativo en más de 50 países: logramos a la primera lo que a otros les cuesta tres intentos. Los modelos poco habituales son nuestra especialidad: donde se dice «imposible», buscamos una vía legal.
• Sus asuntos siguen siendo suyos. La información sobre fundadores, beneficiarios, monederos y operaciones no llega ni a competidores ni a terceros. Revelamos solo lo que exige la ley o el procedimiento, y así consta en el contrato.

Preguntas frecuentes

¿Qué tipo de licencia DPT se necesita para una start-up?

Para los primeros pasos, recomendamos la licencia Standard Payment Institution: volumen de transacciones de hasta 3 millones de dólares singapurenses al mes.

¿Es posible trabajar con empresas offshore especializadas en criptomonedas sin VASP?

No, sin licencia VASP no podrá prestar servicios a residentes de Singapur y corre el riesgo de ser bloqueado.

¿Cuánto tiempo se tarda en obtener una aprobación en principio?

Por término medio, entre tres y cuatro meses con un expediente completo y una correcta implementación del ITSC.

Presentar una solicitud

¿Está listo para registrar un VASP en Singapur y cumplir con la ley de servicios de pago? Envíe una solicitud y Blocons SG comenzará a preparar su solicitud hoy mismo.