Erwerben Sie eine Lizenz als Geldtransferagent (MTL) in den Vereinigten Staaten mit Blocons USA

Blocons USA unterstützt Kryptowährungs- und Fintech-Unternehmen bei der Beantragung einer Geldtransferlizenz (MTL) in den Vereinigten Staaten, die für die legale Tätigkeit im Bereich Geldtransfer und Währungsumtausch erforderlich ist. Unsere Erfahrung umfasst die Registrierung bei der FinCEN, die Erlangung von Lizenzen in wichtigen Bundesstaaten (New York, Kalifornien, Texas und andere) sowie die vollständige Einhaltung der Anforderungen der OFAC, der Bankaufsichtsbehörden und des Money Services Business Act. Warum eine Money Transmitter-Lizenz in den Vereinigten Staaten erwerben? Mit einer MTL-Lizenz erhalten Sie Zugang zu Bankkonten, Zahlungsgateways und wichtigen Partnern. Ohne diese Lizenz riskieren Sie:

• das Einfrieren von Transaktionen und Bankkonten;
• Geldstrafen von FinCEN und OFAC;
• den Verlust des Vertrauens von Nutzern und Investoren.

Schritte zum Erhalt einer MTL-Lizenz mit Blocons USA

1. Registrierung bei FinCEN

Blocons USA bereitet einen Antrag auf Registrierung als MSB (Money Services Business) bei FinCEN vor und reicht ihn ein, einschließlich der Entwicklung interner AML/KYC-Richtlinien.

2. Analyse der staatlichen Anforderungen

Wir prüfen, welche Bundesstaaten eine MTL-Lizenz verlangen, unter Berücksichtigung der Transaktionsschwellen und Arten von Dienstleistungen, und erstellen eine Reihe von Dokumenten für NYDFS, California DFPI, Texas Department of Banking und andere.

3. Vorbereitung von Dokumenten und Absicherung von Garantien

Blocons organisiert die Ausstellung von Garantien gemäß den Anforderungen des jeweiligen Bundesstaates und erstellt Satzungen, Jahresabschlüsse und Versicherungspolicen.

4. Interaktion mit den Aufsichtsbehörden und kontinuierliche Einhaltung der Vorschriften

Wir verhandeln mit den staatlichen Aufsichtsbehörden, beantworten Informationsanfragen, begleiten Inspektionen und richten ein System für die regelmäßige Berichterstattung und Nachverfolgung von Transaktionen ein.

Aktuelle Vorschriften für 2025

• FinCEN hat seine Anforderungen an elektronische Signaturen für MTL-Anträge aktualisiert: Die Fernidentifizierung über zertifizierte Plattformen ist nun zulässig.
• New York hat verbesserte PEP-Kontrollen und Sanktionen auf der Grundlage der OFAC-API-Vorschrift für Börsen und Wallets eingeführt.
• Im Jahr 2025 hat die Bankabteilung von Texas die Liste der zugelassenen digitalen Vermögenswerte erweitert, was sich auf die Klassifizierung von Dienstleistungen auswirkt.

Vorteile einer Zusammenarbeit mit Blocons USA

• Umfassende Erfahrung mit MTL-Lizenzen in mehr als 15 US-Bundesstaaten.
• Komplettlösung: von FinCEN bis hin zu lokalen Aufsichtsbehörden und Bürgschaften.
• Unterstützung bei der Einhaltung von Vorschriften und der Aktualisierung interner Richtlinien.

Häufig gestellte Fragen

Wie viele Bundesstaaten verlangen eine MTL-Lizenz?

Eine Lizenz ist in jedem Bundesstaat erforderlich, in dem Sie Dienstleistungen erbringen, darunter nicht nur die größten Bundesstaaten, sondern auch kleinere Gerichtsbarkeiten mit eigenen MSB-Vorschriften.

Muss ich für jede Lizenz eine Bürgschaft hinterlegen?

Ja, jeder Bundesstaat legt einen Mindestbetrag für die Kaution fest. Blocons USA wählt die besten Konditionen unter den Versicherern aus.

¿Wie lange dauert das Verfahren?

Das hängt vom Bundesstaat ab: von 8 Wochen (Lizenz in Kalifornien) bis zu 6 Monaten (New York). Mit Blocons USA verkürzen Sie diese Frist um 20 % bis 30 %.

Antrag stellen

Sind Sie bereit, mit Blocons eine Money Transmitter-Lizenz in den Vereinigten Staaten zu beantragen? Stellen Sie einen Antrag und wir melden uns innerhalb einer Stunde mit einem detaillierten Aktionsplan bei Ihnen.