Obtener una licencia de agente de transferencias monetarias (MTL) en Estados Unidos con Blocons USA

Blocons USA ayuda a las empresas de criptomonedas y fintech a obtener una licencia de transmisor de dinero (MTL) en los Estados Unidos, un documento obligatorio para operar legalmente en el ámbito de las transferencias de dinero y el cambio de divisas. Nuestra experiencia incluye el registro ante la FinCEN, la obtención de licencias en estados clave (Nueva York, California, Texas y otros) y el cumplimiento total de los requisitos de la OFAC, los reguladores bancarios y la Ley de Servicios Monetarios. ¿Por qué obtener una licencia de Money Transmitter en los Estados Unidos? Obtener una licencia MTL le da acceso a cuentas bancarias, pasarelas de pago y socios clave. Sin ella, se arriesga a:

• la congelación de transacciones y cuentas bancarias;
• multas de la FinCEN y la OFAC;
• la pérdida de confianza de los usuarios e inversores.

Pasos para obtener una licencia MTL con Blocons USA

1. Registro en FinCEN

Blocons USA prepara y presenta una solicitud de registro como MSB (Money Services Business) ante FinCEN, incluyendo el desarrollo de políticas internas AML/KYC.

2. Análisis de los requisitos estatales

Evaluamos qué estados exigen una licencia MTL, teniendo en cuenta los umbrales de transacción y los tipos de servicios, y preparamos un conjunto de documentos para NYDFS, California DFPI, Texas Department of Banking y otros.

3. Preparación de documentos y cobertura de garantías

Blocons organiza la emisión de garantías de acuerdo con los requisitos de cada estado y prepara los estatutos, los estados financieros y las pólizas de seguro.

4. Interacción con los reguladores y cumplimiento continuo

Negociamos con los reguladores estatales, respondemos a las solicitudes de información, acompañamos las inspecciones y establecemos un sistema de presentación de informes periódicos y seguimiento de las transacciones.

Normas actuales para 2025

• FinCEN ha actualizado sus requisitos de firma electrónica para las solicitudes MTL: ahora se permite la identificación a distancia a través de plataformas certificadas.
• Nueva York ha introducido controles PEP mejorados y sanciones basadas en la norma API de la OFAC para intercambios y carteras.
• En 2025, el departamento bancario de Texas amplió la lista de activos digitales autorizados, lo que afecta a la clasificación de los servicios.

Ventajas de trabajar con Blocons USA

• Amplia experiencia en licencias MTL en más de 15 estados de EE. UU.
• Solución completa: desde FinCEN hasta los reguladores locales y las fianzas.
• Asistencia para los procesos de cumplimiento y actualización de las políticas internas.

Preguntas frecuentes

¿Cuántos estados exigen una licencia MTL?

Se requiere una licencia en cada estado en el que preste servicios, incluyendo no solo los estados más grandes, sino también las jurisdicciones más pequeñas con sus propias normas MSB.

¿Debo mantener una fianza para cada licencia?

Sí, cada estado establece un importe mínimo de fianza. Blocons USA selecciona las mejores condiciones entre las aseguradoras.

¿Cuánto tiempo dura el procedimiento?

Depende del estado: de 8 semanas (licencia de California) a 6 meses (Nueva York). Con Blocons USA, reducirá este plazo entre un 20 % y un 30 %.

Enviar una solicitud

¿Está listo para solicitar una licencia de Money Transmitter en Estados Unidos con Blocons? Envíe una solicitud y nos pondremos en contacto con usted en menos de una hora con un plan de acción detallado.