Как определить правовые риски криптопроекта?

К 2024 году общемировой рынок криптовалют накопит выручку более 20 млрд. USD. Выглядит, согласитесь, очень и очень привлекательно, не правда ли? Есть вероятность, что наступит такой момент, когда некоторые регионы примут решение о том, чтобы тотально перейти только на цифровую валюту. Мог ли кто-нибудь подумать об этом еще 5 лет назад? Мир, конечно, на месте не стоит, но и рисков становится больше. Нужна цифровая грамотность и финансовые компетенции.

Когда предприятия начинают применять новые цифровые финансовые механизмы, они должны понимать все риски. Но можно минимизировать вероятность того, что инвестиции будут утрачены.

Криптомошительство – не новация, когда появился биткоин, стали популярны многие из афер:

• фишинг;
• мошенничество в социальных сетях;
• социальная инженерия.

Сразу должно насторожить отсутствие учетных данных безопасности. Если на электронную почту поступает сообщение о выигрыше из неизвестного домена, не открывайте его. И, конечно, довольно часто мошенники требуют предоставить пин-код кошелька, чего делать нельзя.

В социальных сетях пространство для обмана огромно. Мошенник может попытаться выдать себя за знаменитого представителя криптобизнеса.

Распространена практика привлечения компаний по облачному майнингу. Инвесторы платят таким компаниям т.н. абонплату в обмен на биткоины. Многие из них незаконно работают. Клиенты теряют сотни миллионов долларов, когда такая компания закрывается. Поэтому бдительность еще никому не помешала.

Что сделать, чтобы не попасть в ловушку мошенников?

Обязательно узнайте все о проекте:

• кто входит в команду разработчиков;
• кто поддерживает проект;
• как выглядит бизнес-модель проекта, нет ли в ней признаков пирамиды;
• гарантии проекта;
• юридическая структура компании;
• как выглядит сайт компании: есть ли там вся информация или это простой одностраничный ресурс.

Инвестируйте только средства, с которыми не жалко расстаться. Если вы начинающий инвестор, можно начать с CFD. Контракты на разницу цен считаются одними из самых безопасных криптодел.

А вот компании по майнингу всегда были высокорисковыми.

Далее вам придется выбрать юрисдикцию в том случае, если вы хотите вложить в криптофонд. Следует учесть:

• сроки;
• стоимость;
• правовой статус криптовалюты в стране;
• цели фонда.

Еще на начальном этапе без помощи юриста, имеющего знания по криптовалютам, не обойтись. Подойдите к выбору такого специалиста со всей ответственностью. Виртуальными технологиями уже никого не удивишь, но нельзя терять бдительность. Только в этом случае блокчейн поможет улучшить вашу деловую активность, обеспечить анонимность и безопасность. Эта технология изначально задумана именно в таких целях.