Як визначити правові ризики криптопроекту?

До 2024 року загальносвітовий ринок криптовалют нагромадить виручку понад 20 млрд USD. Виглядає, погодьтеся, дуже і дуже привабливо, чи не так? Є ймовірність, що настане такий момент, коли деякі регіони ухвалять рішення про те, щоб тотально перейти лише на цифрову валюту. Чи міг хтось подумати про це ще 5 років тому? Світ, звичайно, на місці не стоїть, але й ризиків стає більше. Потрібна цифрова грамотність та фінансові компетенції.

Коли суб'єкти господарювання починають застосовувати нові цифрові фінансові механізми, вони повинні розуміти всі ризики. Але можна мінімізувати ймовірність того, що інвестиції будуть втрачені.

Криптомошництво – не новація, коли з'явився біткоїн, стали популярні багато хто з афер:

• фішинг;
• шахрайство в соціальних мережах;
• соціальна інженерія.

Відразу має насторожити відсутність облікових даних безпеки. Якщо на електронну пошту надходить повідомлення про виграш з невідомого домену, не відкривайте його. І звичайно, досить часто шахраї вимагають надати пін-код гаманця, чого робити не можна.

У соціальних мережах простір для обману величезний. Шахрай може спробувати видати себе за знаменитого представника криптобізнесу.

Поширена практика залучення компаній із хмарного майнінгу. Інвестори платять таким компаніям т.з. абонплату в обмін на біткоїни. Багато хто з них незаконно працює. Клієнти втрачають сотні мільйонів доларів, коли така компанія закривається. Тому пильність ще нікому не завадила.

Що зробити, щоб не потрапити в пастку шахраїв?

Обов'язково дізнайтеся все про проект:

• хто входить до команди розробників;
• хто підтримує проект;
• як виглядає бізнес-модель проекту, чи немає в ній ознак піраміди;
• гарантії проекту;
• юридична структура компанії;
• як виглядає сайт компанії: чи є там вся інформація, чи це простий односторінковий ресурс.

Інвестуйте лише кошти, з якими не шкода розлучитися. Якщо ви початківець інвестор, можна почати з CFD. Контракти на різницю цін вважаються одними з найбезпечніших криптозділок.

А ось компанії з майнінгу завжди були високоризиковими.

Далі вам доведеться вибрати юрисдикцію в тому випадку, якщо ви бажаєте вкласти в криптофонд. Варто врахувати:

• терміни;
• вартість;
• правовий статус криптовалюти в країні;
• мети фонду.

Ще на початковому етапі без допомоги юриста, який має знання з криптовалютів, не обійтися. Підійдіть до вибору такого фахівця з усією відповідальністю. Віртуальними технологіями вже нікого не здивуєш, але не можна втрачати пильності. Тільки в цьому випадку блокчейн допоможе покращити вашу ділову активність, забезпечити анонімність та безпеку. Ця технологія спочатку задумана саме з такою метою.